В I полугодии 2024 года Банк России выявил во Владимирской области 5 нелегальных кредиторов, которые предоставляли займы под видом ломбардов или комиссионных магазинов. Эти организации регулятор внес в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности.
В предупредительный перечень, который регулярно обновляется, попадают организации с признаками финансовых пирамид, нелегальные кредиторы, нелегальные участники рынка ценных бумаг. В него включено уже более 15 тысяч субъектов. За все время 26 из них выявлены на территории Владимирской области. Информация о них направлена в уполномоченные органы.
«Нелегальные кредиторы зачастую требуют огромные проценты по займам, могут игнорировать максимально установленный процент или превышать возможные штрафы и пени, в результате чего долг и увеличивается в несколько раз. Также такие фирмы могут допускать нарушения при взыскании долга, когда к процедуре возврата подключаются нелегальные коллекторы, а заемщик сталкивается с угрозами и психологическим воздействием», – отметил заместитель начальника отдела безопасности владимирского отделения Банка России Александр Храмов.
Всего Банком России выявлено более тысячи нелегальных кредиторов, из которых только 42% предлагали свои услуги в офисах. Около 58% нелегальных кредиторов продвигали свои услуги через Интернет, используя для рекламы страницы и группы в соцсетях или популярные платформы объявлений.
В I полугодии 2024 года регулятор также обнаружил 1723 субъекта с признаками финансовых пирамид. Многие мошеннические проекты были представлены в виде экономических онлайн-игр, в которых якобы можно получить доход от инвестиций. Аферисты убеждали игроков вложить в проект реальные деньги, а также приводить в него друзей. Однако вывести средства с таких мошеннических проектов невозможно, и разработчики исчезали вместе с деньгами игроков.
Всего в январе-июне 2024 года Банк России выявил 3495 субъектов с признаками нелегальной деятельности. По результатам рассмотрения материалов, направленных Банком России, ограничен доступ более чем к 8 тысячам ресурсов в Интернете, которые принадлежали нелегальным участникам финансового рынка и субъектам с признаками финансовых пирамид.
Потенциальная аудитория заблокированных ресурсов составила более 23 млн пользователей.
“ГК” №30 от 14.08.2024
